تحطم درجة مئوية ، وتخويف المستثمرين في العملات المشفرة

مساء الأحد ، قالت سيليسيوس ذلك لا يسمح للعملاء بسحب الأموال من حساباتهم. ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال مساء الثلاثاء عين سيليزيوس إعادة هيكلة المحامين للمساعدة في التعامل مع مشاكلها المالية المتزايدة.

الآن ، السيد. يتوق واشبورن لمعرفة ما يجري في حسابه.

وقال: “إذا لم أنظر إلى الوراء إلى تلك الأموال ، فسوف يعيدني هذا المبلغ وأطفالي إلى الوراء لسنوات عديدة”. قال واشبورن.

وقال “لا أعتقد أنه ستكون هناك نتيجة جيدة في العمق ، لكنني أعتقد أنني مخطئ”.

أسعار البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى أسعار الفائدة آخذة في الارتفاع والانخفاض حيث أصبحت الأصول الخطرة لا تحظى بشعبية. تجبر السوق الصعبة شركات العملات الرقمية على قطع الوظائف وقطع الاتصالات ومنع العملاء من سحب استثماراتهم الرقمية ، مما صدم المستثمرين.

عندما يضع المستثمرون الأفراد أموالهم في درجة مئوية ، فقد لا يدركون أنهم يقدمون ائتمانًا غير مضمون للشركة ، مع القليل من الحماية القانونية. تبدو شركات العملات المشفرة مثل Celsius مثل البنوك من بعض النواحي ، لكنها لا تخضع لإشراف المستثمر والحماية القانونية المضمنة في البنوك والسمسرة.

في مدونة مساء الأحد ، قال سيليزيوس إنه سيعلق جميع عمليات السحب والتحويلات والمعاملات بين الحسابات ، مشيرًا إلى “ظروف السوق القاسية”. أدت هذه الخطوة إلى تجميد 11.8 مليار دولار من أصول العملاء ، وفقًا لتقرير مايو للشركة. بعد ظهر يوم الأربعاء ، كانت الأصول لا تزال مجمدة ، وغرد مؤسس شركة سيلسيوس ومديرها التنفيذي أليكس ماشينسكي أن الشركة “تعمل بلا كلل” على هذه القضية.

إنها واحدة من عشرات المقرضين غير المقيدين الذين ظهروا في السنوات الأخيرة لضمان عوائد أعلى للمستثمرين الراغبين في إقراض أصولهم الرقمية. تقدم Celsius ، التي تضم حوالي 1.7 مليون عميل ، للعملاء عائدًا سنويًا يصل إلى 18.6 ٪ على ودائع العملة المشفرة. أولئك الذين يرغبون في الدفع باستخدام رمز CEL المميز الخاص بـ Celsius سيحصلون على معدلات فائدة أعلى.

السيد. بدأ Machinsky الشركة في عام 2017 ، حيث قام بتسويق Celsius كبديل آمن للبنوك. ولد في أوكرانيا. وانتقد ماشينسكي البنوك لتقديمها معدلات فائدة منخفضة للعملاء ، ودعم القمصان التي أكدت رسالته ، “البنوك ليست أصدقاءك”.

مثل المقرضين الآخرين ، قبلت Celsius ودائع العملاء بالعملات المشفرة وأقرضت الأموال لمستخدمين آخرين ، بما في ذلك صناع السوق والبورصات. كما تضع Celsius ودائع العملاء على استثمارات مالية لامركزية عالية العائد وعالية المخاطر.

كيف تعمل عملية ائتمان Celsius:

يضع مئوية إيداع العميل يقرض التمويل اللامركزي الأموال للاستثمارات والمستخدمين الآخرين (بما في ذلك البورصات وصناع السوق).

عملاء لمنح الائتمان في مقابل مئوية أَثْمَر. (هذا في الأساس قرض غير مضمون).

الدرجة المئوية تكسب أ يعود المقترضون والاستثمارات.

يضع مئوية إيداع العميل يقرض التمويل اللامركزي الأموال للاستثمارات والمستخدمين الآخرين (بما في ذلك البورصات وصناع السوق).

عملاء لمنح الائتمان في مقابل مئوية أَثْمَر. (هذا في الأساس قرض غير مضمون).

يتلقى Celsius a يعود المقترضون والاستثمارات.

ومع ذلك ، تواجه Celsius تحديًا يسمح للعملاء بسحب استثماراتهم في التشفير على الفور ، وتحقيق عوائد أعلى مما وعدوا به. وفقًا لبيانات blockchain وشخص مطلع على الأمر ، تمتلك Celsius ما لا يقل عن 470 مليون دولار من الاستثمارات المستهلكة. شروط المنتج الاستثماري ، الذي تديره Lido Finance ، تمنع Celsius من التخلص السريع من أصولها ، مما يزيد من الصعوبات.

قال مطور ليدو فاسيلي شابوفالوف إنه لا يعتقد أن الرمز المميز خطير للغاية.

قبلت Celsius الإيثر من العملاء واستخدمته لشراء ما لا يقل عن 409000 رمز “litho stacked ether” ، والتي ، وفقًا لشخص مطلع على بيانات الموضوع و blockchain ، أقرضتها لكسب عوائد أعلى. من الناحية التاريخية ، تتمتع هذه الرموز المميزة بنفس قيمة الأثير لأنها تمثل الأثير المستخدم في نظام تشغيل Ethereum لتنفيذ المعاملات والحفاظ على أمان السلسلة. لن تتمكن Celsius من تحويل ممتلكاتها من إيثر الأسهم إلى Ether حتى تغير Ethereum نموذج “إثبات المخزون” الخاص بها ، ولكن تم تأجيل الموعد النهائي لهذا الإجراء.

في الآونة الأخيرة ، ومع ذلك ، ذكرت شركة التحليلات Doon Analytics أن الأثير المكدس بالحجارة يتم تداوله بخصم يبلغ حوالي 5 ٪. بدأ الانفصال خلال عملة التشفير TerraUSD انهار مؤخرايشجع المستثمرين على الابتعاد عن الأصول عالية المضاربة.

تسبب الانخفاض في قيمة هذه الرموز في حدوث مشكلات بالدرجة المئوية. إذا أراد عملاؤها سداد وديعة إيثر بالجملة ، فيجب على الشركة بيع حصتها في إيثر هولدنجز بخسارة كبيرة.

يبدو أن حظوظ مئوية مئوية تتغير بسرعة. وقالت الشركة يوم الجمعة إنه ليس لديها مشكلة في تلبية مطالبات الانسحاب ولديها “أكثر من كاف” من الأثير للوفاء بالتزاماتها.

كان مات نوفاك ، 35 عامًا ، من ساكرامنتو بكاليفورنيا ، قلقًا في البداية عندما واجه مشكلة في تسجيل الدخول إلى حسابه المئوي خلال عطلة نهاية الأسبوع. المحاولة مرة أخرى بعد بضع ساعات كانت بلا جدوى.

السيد. لدى Novak استثماراته في التشفير في حساب Celsius الخاص به ، حوالي 5٪ في Bitcoin والباقي في مضلع cryptocurrency ، حوالي 60٪ من صندوق التقاعد الخاص به. وقال إنها كانت قيمتها حوالي 93 ألف دولار في بداية الأسبوع الماضي لكنها انخفضت إلى 28 ألف دولار في وقت سابق هذا الأسبوع.

السيد الذي يدير شركة تسويق الرهن العقاري. قال نوفاك إنه استوحى من معدل العائد البالغ 17.5٪ المقدم على ودائعه متعددة الأضلاع عند درجة مئوية في ذلك الوقت. قبل Crypto Meltdown هذا الأسبوع قدر أنه تلقى ما لا يقل عن 50 ٪ من استثماره الأولي.

قال: “إذا نظرنا إلى الوراء ، من الجميل جداً أن تكون صادقاً”.

أثار قرار Celsius بتجميد الحسابات توترات حول عالم التشفير ، مما ساعد على تقليل البيتكوين والإيثر بنسبة 15٪ يوم الإثنين. انخفضت الأصول الرقمية بنسبة 53٪ و 68٪ في العام الماضي.

قال ماثيو سايكل ، رئيس أبحاث الأصول الرقمية في Van Ex Associates ، التي تدير الصناديق الثلاثة للعملات المشفرة: “إن إيقاف عمليات سحب العملاء يمثل صفقة كبيرة. “إنها تختبر السوق”.

في العملات المشفرة الأخرى ، يشعر المستثمرون الأفراد بضغوطهم مع انخفاض الأسعار استقبال مكالمات الهامش لتوفير شبكة إضافية لتداولاتهم بالعملات الرقمية الأجنبية. يوم الثلاثاء ، قال مزود البيانات CoinGlass إنه تم حل 160 مليون دولار تعهد بها حوالي 160223 تاجر تجزئة خلال الـ 24 ساعة الماضية.

اعتبارًا من يوم الثلاثاء ، انخفض سعر CEL المميز لـ Celsius بنسبة 81 ٪ حتى الآن ، وفقًا لشركة أبحاث التشفير Messari. عندما انخفض الرمز المميز يوم الجمعة ، قالت سلزيوس: “غالبًا ما يتأثر سعر CEL بعوامل السوق غير المرتبطة بأداء الشركة.”

في وقت لاحق من اليوم ، أفيد أن Celsius قد وظفت محامين لإعادة الهيكلة لشركة المحاماة Akin Gump Strauss-Hour & Feld LLP للنظر في خيارات التمويل المحتملة من المستثمرين والبدائل الاستراتيجية الأخرى ، بما في ذلك إعادة الهيكلة المالية.

لا يمكن المساس بالأوراق المالية التي يحتفظ بها العملاء من خلال وسيط مسجل مثل Fidelity Investments في إجراءات الإفلاس. الدرجة المئوية ليست شركة وساطة مسجلة.

حذر جاري جينسلر ، رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات ، المستثمرين الذين يمتلكون العملات المشفرة من خلال منصات التداول مثل أكبر بورصة عملات مشفرة في الولايات المتحدة.

Coinbase Global شركة ،

إذا استثمرت من خلال وساطة مسجلة ، فهي ليست محمية بنفس الطريقة. في مارس ، S.E.C. المبادئ التوجيهية المنشورة يُنصح شركات العملات المشفرة التي تتداول بشكل عام بتسجيل الرموز الرقمية التي تمتلكها كأصول والعملاء كالتزاماتهم.

في أبريل ، توقف Celsius عن تقديم منتجات للمستثمرين “غير المصرح لهم” أو أولئك الذين لم يصلوا إلى عتبة ثروة معينة بعد تعرضهم لضغوط من قبل المنظمين.

في مايو ، قال عملاء Coinbase قد يفقدون الوصول إلى أصولهم الرقمية ستتم الصفقة في حالة إفلاس الشركة من حين لآخر. أكبر حالة من عدم اليقين التي تواجه صناعة العملات المشفرة هي ما إذا كانت الرموز الرقمية عبارة عن أوراق مالية مثل الأسهم والأوراق المالية. سؤال كان يكافح في المحكمة.

قام بعض كبار المستثمرين من كبار المستثمرين ومؤسسي العملات المشفرة ببيع استثماراتهم على مدار العام الماضي ، وحققوا أرباحًا أكثر من المبيعات الأخيرة. الملياردير مايك نوفوغراتز

جالاكسي ديجيتال هولدينجز المحدودة.

و كان بائعًا للعديد من العملات المشفرةحسب إيداعات الشركة والمقربين من الموضوع. في وقت سابق من هذا العام ، قام السيد. حصل Novogratz على وشم على العضلة ذات الرأسين من عملته المشفرة Luna وتحدث بشكل إيجابي عن العملات المشفرة المختلفة في الأحداث الصناعية.

في الأيام الأخيرة ، قامت شركات العملات الرقمية و blockchain بتسريح الموظفين. يوم الإثنين ، أعلنت شركة Crypto Lender أنها ستقلل عدد رؤوس BlockFi بحوالي 20٪. يوم الثلاثاء ، قالت Coinbase إنها ستخفض ما يقرب من خُمس قوتها العاملة لأن الشركة نمت بسرعة كبيرة وقد يؤدي الركود المحتمل إلى شتاء جديد للعملات المشفرة. أربعة من كبار المديرين التنفيذيين في Coinbase جماعيا لقد كسبوا أكثر من 1 مليار دولار من خلال بيع الأسهم من القائمة العامة لبورصات العملات المشفرة في ربيع عام 2021. حتى الآن هذا العام ، انخفضت أسهم الشركة بنسبة 78٪.

يؤدي انخفاض أسعار العملات المشفرة إلى تعقيد خطط الشركات التي تتعامل مع البيتكوين والمجالات ذات الصلة. وفقًا لـ Dealogic ، حتى الآن هذا العام ، تم الإعلان عن 42 عملية استحواذ لشركات مرتبطة بالعملات المشفرة. لكن بعض الشركات توصي بمرور شهرين على الإعلان عن آخر عقد قد يكون من الصعب الوصول إلى الروابط أو إكمالها حتى تصبح الأسواق واضحة.

– ساهم في هذا المقال أورلا ماكافري وبول فيجنا.

اكتب ل جريجوري زوكرمان في [email protected]