تقدم PNC و JP Morgan العطاء النهائي لشراء First Republic Bank في مزاد FTIC

نيويورك ، 30 أبريل (رويترز) – تخطط مجموعة الخدمات المالية PNC و JPMorgan Chase & Co (JPM.N) لتقديم عرض نهائي لبنك فيرست ريبابليك (FRC.N) ظهر يوم الأحد. وقالت مصادر مطلعة على الأمر إن المزاد يديره المنظمون الأمريكيون.

قالت ثلاثة مصادر لرويترز في وقت سابق إن من المتوقع أن تعلن مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية عن صفقة قبل افتتاح الأسواق الآسيوية ليل الأحد ، بينما قد تقول الهيئة التنظيمية إنها استولت على المقرض.

قالت مصادر يوم السبت إن المنظمين الأمريكيين كانوا يحاولون تأمين بيع فيرست ريبابليك خلال عطلة نهاية الأسبوع ، حيث تقدم نحو نصف دزينة من البنوك بعروض لجعله ثالث بنك أمريكي كبير يفشل في شهرين. وقال مصدران مطلعان على الأمر يوم السبت إن جوجنهايم للأوراق المالية يقدم المشورة لمؤسسة التأمين الفيدرالية.

أفادت مصادر مطلعة يوم السبت أن مجموعة سيتيزنز فاينانشال جروب (CFG.N) هي من المنافسين الآخرين على شراء البنك.

ولم يكن FDIC متاحًا على الفور للتعليق. وامتنع جوجنهايم والمجلس الاحتياطي الاتحادي والبنوك عن التعليق.

فشل بنك Silicon Valley و Signature Bank في الهروب من المقرضين الأمريكيين في غضون شهرين ، مما أجبر الاحتياطي الفيدرالي على اتخاذ خطوات طارئة لتحقيق الاستقرار في الأسواق.

حتى مع هدوء الأسواق ، ستتم مراقبة صفقة First Republic عن كثب لمعرفة مستوى الدعم الذي ستقدمه الحكومة.

تؤمن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) رسمياً الودائع التي تصل إلى 250 ألف دولار. ولكن خوفًا من استمرار البنوك في المضي قدمًا ، اتخذ المنظمون خطوة غير عادية لتأمين جميع الودائع في كل من Silicon Valley Bank و Signature.

يبقى أن نرى ما إذا كان المنظمون سيفعلون ذلك في الجمهورية الأولى. تتطلب موافقة وزير الخزانة ورئيس مجلس الإدارة والأغلبية العظمى لمجلس الاحتياطي الفيدرالي ومجلس إدارة التأمين الفيدرالي.

في محاولة للعثور على مشترٍ قبل إغلاق البنك ، تتجه مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إلى بعض من أكبر المقرضين في الولايات المتحدة. وقال مصدر إن البنوك الكبرى تم تشجيعها على تقديم عطاءات لشراء أصول بنك الاحتياطي الفدرالي.

سقوط مروّع

تأسست شركة First Republic في عام 1985 على يد جيمس “جيم” هربرت ، نجل مصرفي مجتمعي في ولاية أوهايو. اشترت ميريل لينش البنك في عام 2007 ، لكنها أعيد إدراجها في عام 2010 بعد بيعها من قبل مالك ميريل الجديد Bank of America Corp (BAC.N) في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008.

على مر السنين ، استقطبت فيرست ريبابليك عملاء من أصحاب الثروات العالية بأسعار تفضيلية على الرهون العقارية والقروض. هذه الاستراتيجية جعلتهم أكثر عرضة للخطر من المقرضين الإقليميين الذين لديهم عملاء أقل ثراء. كان لدى البنك أعلى مستوى من الودائع غير المؤمن عليها ، والتي بلغت 68٪ من الودائع.

شهد المقرض الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له هروبًا من الودائع بأكثر من 100 مليار دولار في الربع الأول ، مما جعله يتدافع لجمع السيولة.

على الرغم من شريان الحياة البالغ 30 مليار دولار من 11 بنكًا في وول ستريت في مارس ، إلا أن الجهود أثبتت عدم جدواها حيث امتنع المشترون عن احتمال تكبد خسائر كبيرة في دفتر قروضهم.

وقال مصدر مطلع على الوضع لرويترز يوم الجمعة إن مؤسسة التأمين الفدرالية قررت أن حالة البنك تدهورت ولم يتبق الكثير من الوقت لمتابعة خطة الإنقاذ من قبل القطاع الخاص.

وسجلت القيمة السوقية للجمهورية الأولى ، الجمعة ، أدنى مستوى لها عند 557 مليون دولار في نوفمبر 2021 ، بانخفاض عن ذروتها البالغة 40 مليار دولار.

كما تراجعت أسهم بعض البنوك الإقليمية الأخرى يوم الجمعة حيث أصبح من الواضح أن First Republic كانت في طريقها للحصول على حراسة FDIC ، مع تراجع PacWest Bancorp (PACW.O) بنسبة 2 ٪ وتراجع Western Alliance (WAL.N) بنسبة 0.7 ٪ بعد الجرس. .

(تقرير) بقلم كريس برنتيس ونوبور أناند ، كتابة ميغان ديفيز ؛ تحرير باريدوش بانسال

معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.